銀監(jiān)會依法查處廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案件13家出資機構 罰沒13.41億元

近日，銀監(jiān)會又依法對涉及該案的13家出資機構作出了行政處罰，包括中國郵政儲蓄銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行鄭州分行、興業(yè)銀行青島分行、天津濱海農商行、中鐵信托、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農商行、吉林舒蘭農商行、吉林永吉農商行、吉林蛟河農商行、吉林公主嶺農商行、吉林乾安縣農合等，罰沒金額合計13.41億元。此前，12月8日和12月22日，銀監(jiān)會分別依法公開了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔保案件中的案發(fā)機構和通道機構的查處情況。

【詳細內容】

銀監(jiān)會依法查處廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案件出資機構

今年以來，銀監(jiān)會堅決貫徹黨中央、國務院決策部署，把主動防范化解金融風險放在更加重要的位置，全力整治市場亂象，依法查處大案要案。銀監(jiān)會堅持違法必究，糾查必嚴，對于案件中涉及的案發(fā)機構、通道機構和出資機構都要依法查處，讓違法違規(guī)的機構和人員都要付出代價，切實維護銀行業(yè)合規(guī)健康發(fā)展的良好秩序。

經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核、聽證等一系列法定程序后，2017年12月8日和12月22日，銀監(jiān)會分別依法公開了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔保案件中的案發(fā)機構和通道機構的查處情況。近日，銀監(jiān)會又依法對涉及該案的13家出資機構作出了行政處罰，包括中國郵政儲蓄銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行鄭州分行、興業(yè)銀行青島分行、天津濱海農商銀行、中鐵信托有限責任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農村商業(yè)銀行、吉林舒蘭農村商業(yè)銀行、吉林永吉農村商業(yè)銀行、吉林蛟河農村商業(yè)銀行、吉林公主嶺農村商業(yè)銀行、吉林乾安縣農村信用合作聯社等，罰沒金額合計13.41億元，其中，沒收違法所得6.61億元，并處1倍罰款6.61億元，其他違規(guī)罰款1930萬元。同時，對這些出資機構的45名責任人作出行政處罰，其中，取消6人高管任職資格，禁止3人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作，對36名高級管理人員和相關責任人分別給予警告和經濟處罰。至此，廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案件監(jiān)管立案調查和行政處罰工作已基本結束。

這些出資機構存在以下幾方面的問題，一是業(yè)務開展不審慎，合規(guī)意識淡漠，以通道作為隱匿風險和規(guī)避監(jiān)管的手段，用同業(yè)保函等協議為風險兜底，嚴重違反監(jiān)管的禁止性規(guī)定，個別機構甚至屢查屢犯。二是對項目盡職調查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場秩序，客觀上為其他機構和個人投資者樹立了不良榜樣。三是過度追求業(yè)務發(fā)展規(guī)模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風險；既不能提供實質金融服務，又缺少風險